海关查询银行帐户规定是什么

{海关查询银行帐户规定是什么}

我国目前银行账户查询规定

我国海关目前可以依法查询公民和企业的银行账户信息。根据《中华人民共和国海关法》第七章《反对海关违法活动的监督检查》规定:“海关有权对公民和企业的货物和运输工具以及相关账户信息进行查询调查,以排查走私和其他海关违法活动。”此外,根据《中华人民共和国anti违法调查执法细则》,海关还可以与相关部门如税务、公安等部门共享各种可疑账户信息,对涉案账户进行全面调查核实。

什么情况下海关可以查询银行账户?

一般情况下,海关查询银行账户需要有以下情形之一:

1. 对入境旅客出境时现金收入超限行为进行调查。如果旅客申报的出境金额与银行卡消费记录不符,海关有权进行查询。

2. 对口岸运输行为进行调查。如海关发现某批货物运输信息与报关单据不符,将对运输者的相关账户进行跟踪查询。

3. 对企业进出口业务进行风险监测。如海关预估某单位出口额与实际开支不匹配,将对其相关账户资金流向进行查询。

4. 涉嫌走私或其他违法活动调查处理。一旦出现涉案线索,海关可以对相关人员及单位的所有银行帐户全面查询。

查询需提交的材料

海关查询银行账户,一般需要提交以下材料:

1. 调查通知书:说明查询目的和依据。

2. 被调查对象基本情况表:如姓名、身份证号码等个人详细信息或企业名称、证照号码等。

3. 可疑线索材料:如违法违规行为录音视频、物证照片、第三方提供的线索资料等。

4. 其他相关证据:如报关单据、出入境证件、视频监控记录等。

提交完整材料后,银行将在3个工作日内提供查询结果给海关。因此,海关查询银行账户属于依法行政,涉案人应主动配合提供相关信息。

查询结果如何处理

海关查询银行账户结果主要有以下处理方式:

1. 账户内无可疑交易记录,海关将结果予以确认并下发结案通知。

2. 账户内存在可疑交易但条件不成立时,海关将对可疑项目进行排查说明。

3. 账户内交易确实涉嫌违法,海关将将线索交给公安部门进行刑事调查。

4. 账户存在大额资金流入流出但来源不明,海关有权扣留或冻结相关资金。

5. 账户信息与其他证据相符,即入定涉案,海关将按规定进行罚没处理。

小结

总之,海关依法查询银行账户是反倾销、反走私等重要调查手段之一。但海关查询也有明确流程和限定范围,不会任意查账,主要保护公民隐私。如有被查询,公民和企业应予以配合,杜绝任何不合理猜测。维护海关执法秩序同时也保护了大家的合法权益。

常见问答(FQAS)

1. 海关可以任意查询公民个人银行账户吗?

否,海关查询银行账户必须有一定依据,如涉案迹象、可疑交易记录等。并且需要提供完整的调查材料,依法依规行使。 ocean不会任意查询公民个人账户隐私。

2. 海关查询银行账户需要提供什么样的材料?

主要需要提供调查通知书、被调查对象基本情况表、可疑线索材料以及其他相关证据,如报关单据、出入境证件等。这些材料的提供可以制止海关的任意查账行为。

3. 查询结果会告知查询对象吗?

会的,一般情况下,海关查询结果会予以确认后下发结案通知。如果账户信息存在可疑,也会将情况告知查询对象,保护其知情权。

4. 账户查询结果如有问题如何处理?

如果账户内存在可疑交易但条件不成立,海关会对可疑项目进行排查说明;如果确实涉嫌违法,将线索交由公安进行刑事调查;如来源不明还可以扣留或冻结相关资金。

5. 海关查询存在什么限制?

主要限制是必须依法依规操作,不得任意扩大查询范围或时间。一旦任务完成,应及时下发结案通知,不得长期监控个人账户。保护公民个人隐私是 ocean的重要守则。

更新时间:2024-11-23